為全面落實(shí)國(guó)家、省、市防控重大金融風(fēng)險(xiǎn)的決策部署，健全完善金融機(jī)構(gòu)外部監(jiān)管和內(nèi)部自控機(jī)制,從源頭和制度上筑牢防范重大金融風(fēng)險(xiǎn)“防火墻”,促進(jìn)全市金融安全穩(wěn)健運(yùn)行和經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展,按照省政府辦公廳《關(guān)于加強(qiáng)地方金融監(jiān)管體系建設(shè)有效防范重大金融風(fēng)險(xiǎn)的指導(dǎo)意見(jiàn)》(2019-71)要求，結(jié)合我市實(shí)際,起草了《加強(qiáng)地方金融監(jiān)管體系建設(shè)有效防范重大金融風(fēng)險(xiǎn)的若干意見(jiàn)》(征求意見(jiàn)稿)，現(xiàn)向社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn)。歡迎社會(huì)各界積極參與討論研究，提出建設(shè)性意見(jiàn)和建議，有關(guān)單位和人士可自發(fā)布之日起15日內(nèi)通過(guò)以下途徑反饋意見(jiàn)：

一、信函方式請(qǐng)郵寄到廊坊市廣陽(yáng)區(qū)廣陽(yáng)道230號(hào)，廊坊市地方金融監(jiān)督管理局，郵編065000，聯(lián)系電話：0316-2331842，信函請(qǐng)注明：“關(guān)于《廊坊市加強(qiáng)地方金融監(jiān)管體系建設(shè)有效防范重大金融風(fēng)險(xiǎn)的若干意見(jiàn)》(征求意見(jiàn)稿)反饋意見(jiàn)”字樣；

二、電子郵件請(qǐng)發(fā)至dfjrjgjzcfgk@126.com。

附件：《廊坊市加強(qiáng)地方金融監(jiān)管體系建設(shè)有效防范重大金融風(fēng)險(xiǎn)的若干意見(jiàn)》(征求意見(jiàn)稿)

廊坊市地方金融監(jiān)督管理局

2019年8月4日

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關(guān)于加強(qiáng)地方金融監(jiān)管體系建設(shè)有效防范重大金融風(fēng)險(xiǎn)的若干意見(jiàn)

(征求意見(jiàn)稿)

各縣(市、區(qū))人民政府，廊坊開(kāi)發(fā)區(qū)管委會(huì)，市政府有關(guān)部門(mén):

為全面落實(shí)國(guó)家、省、市防控重大金融風(fēng)險(xiǎn)的決策部署，健全完善金融機(jī)構(gòu)(含地方金融組織，下同)外部監(jiān)管和內(nèi)部自控機(jī)制,從源頭和制度上筑牢防范重大金融風(fēng)險(xiǎn)“防火墻”,促進(jìn)全市金融安全穩(wěn)健運(yùn)行和經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展,按照省政府辦公廳《關(guān)于加強(qiáng)地方金融監(jiān)管體系建設(shè)有效防范重大金融風(fēng)險(xiǎn)的指導(dǎo)意見(jiàn)》(2019-71)要求，結(jié)合我市實(shí)際,提出如下意見(jiàn)。

一、主要任務(wù)

(一)強(qiáng)化金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入管理。

1.嚴(yán)格金融市場(chǎng)準(zhǔn)入管理。按照“誰(shuí)審批、誰(shuí)監(jiān)管、誰(shuí)主管、誰(shuí)擔(dān)責(zé)”原則，全面實(shí)施金融機(jī)構(gòu)及金融業(yè)務(wù)持牌經(jīng)營(yíng)。在我市設(shè)立由地方金融監(jiān)管部門(mén)監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)(含分支機(jī)構(gòu))，實(shí)行分級(jí)審核制度，由主發(fā)起股東申請(qǐng)，縣(市、區(qū))政府、廊坊開(kāi)發(fā)區(qū)管委會(huì)初審，市政府復(fù)審，報(bào)省地方金融監(jiān)管局核準(zhǔn)后開(kāi)展相應(yīng)金融業(yè)務(wù)。國(guó)家和省另有規(guī)定的，按相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。在我市申請(qǐng)?jiān)O(shè)立受中央金融監(jiān)管部門(mén)監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)(含分支機(jī)構(gòu))，按照現(xiàn)行法律、法規(guī)和相關(guān)程序辦理。(責(zé)任單位:市地方金融監(jiān)管局、市行政審批局、市市場(chǎng)監(jiān)管局、市財(cái)政局、廊坊銀保監(jiān)分局、人行廊坊市中心支行,各縣(市、區(qū))政府，廊坊開(kāi)發(fā)區(qū)管委會(huì))

新批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu), 應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向中央駐廊金融監(jiān)管部門(mén)和市級(jí)地方金融監(jiān)管部門(mén)按要求報(bào)送相關(guān)資料，分批次在市級(jí)政府網(wǎng)站或指定網(wǎng)站公布，接受社會(huì)監(jiān)督。廊坊銀保監(jiān)分局應(yīng)向人行廊坊市中心支行、市地方金融監(jiān)管局抄送受中央金融監(jiān)管部門(mén)監(jiān)管的新設(shè)金融機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)情況，市地方金融監(jiān)管局應(yīng)向人民廊坊中心支行、廊坊銀保監(jiān)分局抄送由地方金融監(jiān)管部門(mén)監(jiān)管的新設(shè)地方金融組織情況。 (責(zé)任單位:市地方金融監(jiān)管局、廊坊銀保監(jiān)分局、人行廊坊市中心支行)

2.加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)資格審查。各縣(市、區(qū))政府、廊坊開(kāi)發(fā)區(qū)管委會(huì)應(yīng)從設(shè)立金融機(jī)構(gòu)的必要性、股東條件、注冊(cè)資本和出資方式、經(jīng)營(yíng)范圍、高管人員資格、內(nèi)控機(jī)制、外部監(jiān)管能力等方面進(jìn)行充分論證和嚴(yán)格審核。非金融企業(yè)通過(guò)發(fā)起設(shè)立、并購(gòu)、參股等方式投資金融機(jī)構(gòu)的，重點(diǎn)對(duì)企業(yè)的核心主業(yè)、出資能力、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、公司治理、管理能力等方面進(jìn)行審核。(責(zé)任單位:各縣(市、區(qū))政府，廊坊開(kāi)發(fā)區(qū)管委會(huì))

3.規(guī)范金融業(yè)務(wù)持牌經(jīng)營(yíng)。金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展金融業(yè)務(wù)，須依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，嚴(yán)格按照核準(zhǔn)的經(jīng)營(yíng)范圍開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，不得虛假或不當(dāng)宣傳。各級(jí)金融監(jiān)管部門(mén)對(duì)違反上述原則、違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)、存有較大金融風(fēng)險(xiǎn)的金融機(jī)構(gòu)，要采取及時(shí)預(yù)警提醒，掛牌督辦，責(zé)令限期整改等監(jiān)管措施，嚴(yán)厲打擊無(wú)牌照、超范圍違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。在規(guī)定期限內(nèi)未完成整改的，要依法依規(guī)啟動(dòng)接管、重組、撤銷(xiāo)、破產(chǎn)處置等程序,推動(dòng)問(wèn)題機(jī)構(gòu)有序退出，并通過(guò)適當(dāng)方式及時(shí)向社會(huì)公開(kāi)。(責(zé)任單位:廊坊銀保監(jiān)分局、市地方金融監(jiān)管局、人行廊坊市中心支行、市市場(chǎng)監(jiān)管局、市行政審批局,各縣(市、區(qū))政府，廊坊開(kāi)發(fā)區(qū)管委會(huì))

(二)加強(qiáng)金融從業(yè)人員管理。

4.加強(qiáng)地方金融監(jiān)管力量建設(shè)。各縣(市、區(qū))政府、廊坊開(kāi)發(fā)區(qū)管委會(huì)要強(qiáng)化地方金融監(jiān)管責(zé)任，按照政治過(guò)硬、業(yè)務(wù)精通、作風(fēng)優(yōu)良的要求，抓緊選優(yōu)配強(qiáng)地方金融監(jiān)管部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)班子和工作隊(duì)伍，為監(jiān)管工作提供必要的經(jīng)費(fèi)保障，確保監(jiān)管半徑覆蓋發(fā)展半徑、監(jiān)管能力適應(yīng)監(jiān)管任務(wù)。加大地方金融監(jiān)管問(wèn)責(zé)力度，對(duì)失職瀆職、監(jiān)督不力、隱瞞不報(bào)、決策失誤等造成重大金融風(fēng)險(xiǎn)的，一律嚴(yán)肅追責(zé)問(wèn)責(zé)。(責(zé)任單位:市委組織部，市地方金融監(jiān)管局，各縣(市、區(qū))政府，廊坊開(kāi)發(fā)區(qū)管委會(huì))

5.強(qiáng)化從業(yè)人員任職資格管理。金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員應(yīng)具備履行職責(zé)所需的專(zhuān)業(yè)能力和良好的誠(chéng)信記錄，依法依規(guī)限制有不良信用記錄者擔(dān)任中高層管理及相關(guān)職務(wù)。按照對(duì)黨忠誠(chéng)、勇于創(chuàng)新、治企有方、興企有為、清正廉潔的要求，選配好國(guó)有金融機(jī)構(gòu)“一把手”。金融機(jī)構(gòu)要建立覆蓋全面、授權(quán)明晰、相互制衡的從業(yè)人員行為管理體系，設(shè)立員工違規(guī)處罰信息庫(kù)，杜絕違規(guī)人員“帶病提拔”“帶病流動(dòng)”。嚴(yán)格執(zhí)行中央金融監(jiān)管部門(mén)關(guān)于金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格管理制度，組織部門(mén)擬任免受中央金融監(jiān)管部門(mén)監(jiān)管的銀行業(yè)、證券期貨業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)等地方法人金融機(jī)構(gòu)(含分支機(jī)構(gòu))董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)(總經(jīng)理)、監(jiān)事長(zhǎng)等高級(jí)管理人員前，先與相關(guān)中央駐廊金融監(jiān)管部門(mén)和同級(jí)地方金融監(jiān)管部門(mén)溝通同意后，按照相關(guān)程序進(jìn)行任免。(責(zé)任單位:廊坊銀保監(jiān)分局、市地方金融監(jiān)管局、人行廊坊市中心支行、市委組織部、各縣(市、區(qū))政府、廊坊開(kāi)發(fā)區(qū)管委會(huì))

嚴(yán)格執(zhí)行省級(jí) 關(guān)于小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、典當(dāng)企業(yè)、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司等機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格管理辦法的規(guī)定，加強(qiáng)對(duì)地方金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的任職資格管理。(責(zé)任單位:市地方金融監(jiān)管局、廊坊銀保監(jiān)分局、人行廊坊市中心支行)

6.搞好金融從業(yè)人員培訓(xùn)教育。將全市金融監(jiān)管部門(mén)、金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員以及各縣(市、區(qū))政府、廊坊開(kāi)發(fā)區(qū)管委會(huì)分管金融工作的領(lǐng)導(dǎo)干部培訓(xùn)納入全市干部教育培訓(xùn)計(jì)劃，將金融知識(shí)納入全市干部教育培訓(xùn)班次計(jì)劃，設(shè)置相關(guān)課程，對(duì)相關(guān)處級(jí)、科級(jí)干部進(jìn)行重點(diǎn)培訓(xùn)。 每年對(duì)金融機(jī)構(gòu)高管人員進(jìn)行一次法律法規(guī)、政策制度、專(zhuān)業(yè)知識(shí)等水平測(cè)試評(píng)價(jià)。金融機(jī)構(gòu)要強(qiáng)化從業(yè)人員職業(yè)操守和法制觀念教育，做好風(fēng)險(xiǎn)事件防范化解培訓(xùn)。(責(zé)任單位:市委組織部、 市地方金融監(jiān)管局,人行廊坊市中心支行、廊坊銀保監(jiān)分局)

(三)完善金融資本管理。

7.完善國(guó)有金融資本管理。研究制定我市國(guó)有金融資本出資人職責(zé)暫行規(guī)定等制度體系，建立出資人管理權(quán)力和責(zé)任清單，加強(qiáng)對(duì)國(guó)有金融資本的統(tǒng)一管理和統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)，做好基礎(chǔ)管理、經(jīng)營(yíng)預(yù)算、績(jī)效考核、保值增值考核、負(fù)責(zé)人薪酬管理等工作。自覺(jué)維護(hù)國(guó)有金融機(jī)構(gòu)作為市場(chǎng)主體依法享有的權(quán)利，通過(guò)公司治理程序履行出資人職責(zé)，不直接干預(yù)企業(yè)日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。(責(zé)任單位:市財(cái)政局、市國(guó)資委)

8.加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)資本監(jiān)管。金融監(jiān)管部門(mén)要利用事前審查、事中核查、事后追查等手段，對(duì)金融機(jī)構(gòu)股東行為實(shí)施持續(xù)監(jiān)管，嚴(yán)禁股東通過(guò)關(guān)聯(lián)交易獲取不正當(dāng)利益。對(duì)嚴(yán)重違規(guī)的股東，要依法責(zé)令其轉(zhuǎn)讓股權(quán)或限制其股東權(quán)利。新設(shè)金融機(jī)構(gòu)資本金要滿足真實(shí)、自有、分散要求，依法依規(guī)處置股份代持，防止股東對(duì)金融機(jī)構(gòu)的不當(dāng)干預(yù)。金融機(jī)構(gòu)主要股東或控股股東的企業(yè)應(yīng)具有良好的財(cái)務(wù)狀況和資本補(bǔ)充能力，整體資產(chǎn)負(fù)債率和杠桿率水平適度，債務(wù)規(guī)模和期限結(jié)構(gòu)合理適當(dāng)。支持金融機(jī)構(gòu)通過(guò)資本市場(chǎng)補(bǔ)充資本。 強(qiáng)化股東、實(shí)際控制人和債權(quán)人的自我救助責(zé)任。(責(zé)任單位:市地方金融監(jiān)管局、廊坊銀保監(jiān)分局、人行廊坊市中心支行)

9.健全地方法人金融機(jī)構(gòu)治理結(jié)構(gòu)。規(guī)范地方法人金融機(jī)構(gòu)股東(大)會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)與經(jīng)營(yíng)管理層關(guān)系，落實(shí)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)自主權(quán)和風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任，完善決策機(jī)制和授權(quán)經(jīng)營(yíng)制度。推進(jìn)董事會(huì)建設(shè)，完善決策機(jī)制，加強(qiáng)董事會(huì)在重大決策、選人用人和激勵(lì)機(jī)制等方面的重要職責(zé)。規(guī)范董事長(zhǎng)履職行為，嚴(yán)肅追究失職或不當(dāng)履職董事責(zé)任。落實(shí)監(jiān)事會(huì)監(jiān)督責(zé)任，加強(qiáng)對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)及高級(jí)管理人員履職行為合法性監(jiān)督。探索建立控股控權(quán)股東不當(dāng)所得追回、高級(jí)管理人員責(zé)任追究和薪酬追回以及金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任事后追償?shù)戎贫取?責(zé)任單位：市地方金融監(jiān)管局、廊坊銀保監(jiān)分局、人行廊坊市中心支行、市財(cái)政局、市國(guó)資委)

(四)規(guī)范發(fā)展金融業(yè)務(wù)。

10.堅(jiān)持服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)方向。引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)把握發(fā)展方向和市場(chǎng)定位，突出主業(yè)、做精專(zhuān)業(yè)、差異化發(fā)展，圍繞全市經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的基本思路和工作重點(diǎn)，全力支持做好北三縣與通州區(qū)協(xié)同發(fā)展、臨空經(jīng)濟(jì)區(qū)規(guī)劃建設(shè)、服務(wù)支持雄安新區(qū)規(guī)劃建設(shè)“三篇大文章”。按照全市優(yōu)化產(chǎn)業(yè)布局的要求，重點(diǎn)支持“3+1”主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)和“7+6”特色縣域產(chǎn)業(yè)集群，全力支持省、市重點(diǎn)項(xiàng)目建設(shè)。 對(duì)標(biāo)國(guó)家環(huán)保和產(chǎn)業(yè)政策,限制對(duì)高污染、高耗能、產(chǎn)能?chē)?yán)重過(guò)剩行業(yè)的信貸支持。以規(guī)范的金融業(yè)務(wù)促進(jìn)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型，加強(qiáng)和改進(jìn)民營(yíng)企業(yè)金融服務(wù)，擴(kuò)大民營(yíng)企業(yè)的有效金融供給，不盲目抽貸、壓貸、停貸。規(guī)范金融綜合經(jīng)營(yíng)，依法合規(guī)開(kāi)展股權(quán)投資，嚴(yán)禁金融企業(yè)憑借資金優(yōu)勢(shì)控制非金融企業(yè)。(責(zé)任單位:市地方金融監(jiān)管局、人行廊坊市中心支行、廊坊銀保監(jiān)分局、市發(fā)改委、市科技局、市工業(yè)和信息化局、市農(nóng)業(yè)農(nóng)村局、市生態(tài)環(huán)境局、市扶貧辦)

11.嚴(yán)格規(guī)范金融綜合經(jīng)營(yíng)。嚴(yán)格限制和規(guī)范金融機(jī)構(gòu)多牌照經(jīng)營(yíng)，對(duì)已實(shí)行多牌照經(jīng)營(yíng)的金融機(jī)構(gòu)，按照突出主業(yè)、內(nèi)部分業(yè)、依規(guī)經(jīng)營(yíng)的要求整頓規(guī)范，其非主營(yíng)金融業(yè)務(wù)必須嚴(yán)格準(zhǔn)入條件，實(shí)行子公司法人制，實(shí)施更高的資本要求、組織復(fù)雜度、市場(chǎng)集中度、交易透明度、業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)度等監(jiān)管，達(dá)不到要求的逐步退出。加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)最終控制人及資金來(lái)源合法性審查和監(jiān)測(cè)，嚴(yán)格限制一致行動(dòng)人投資行為。嚴(yán)禁非金融企業(yè)挪用擠占金融子公司資金。實(shí)體企業(yè)經(jīng)批準(zhǔn)所辦金融機(jī)構(gòu)，要從制度上隔離實(shí)業(yè)板塊與金融板塊，實(shí)行公司法人分業(yè)經(jīng)營(yíng)，金融板塊納入監(jiān)管，加強(qiáng)并表監(jiān)管。對(duì)不符合監(jiān)管要求的金融綜合經(jīng)營(yíng)和產(chǎn)融結(jié)合機(jī)構(gòu)要逐步清理整頓、分類(lèi)處置。(責(zé)任單位: 廊坊銀保監(jiān)分局、市地方金融監(jiān)管局、人行廊坊市中心支行、市財(cái)政局、市國(guó)資委、市市場(chǎng)監(jiān)管局、市行政審批局，各縣(市、區(qū))政府、廊坊開(kāi)發(fā)區(qū)管委會(huì))

12.完善內(nèi)控機(jī)制建設(shè)。金融機(jī)構(gòu)要發(fā)揮風(fēng)險(xiǎn)防控主體作用，進(jìn)一步健全風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控機(jī)制和各項(xiàng)制度，建立健全符合本機(jī)構(gòu)整體發(fā)展戰(zhàn)略的風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)和體系，發(fā)揮業(yè)務(wù)管理、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)、內(nèi)部審計(jì)三道防線作用，大力提升內(nèi)控管理水平，強(qiáng)化對(duì)分支機(jī)構(gòu)和基層網(wǎng)點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)管控。加強(qiáng)員工行為排查、崗位制衡和崗?fù)獗O(jiān)測(cè)，強(qiáng)化對(duì)重點(diǎn)人員、重要崗位、案件多發(fā)部位的監(jiān)控。金融監(jiān)管部門(mén)要充分發(fā)揮監(jiān)管主體作用，督促金融機(jī)構(gòu)從職責(zé)、措施、保障、評(píng)價(jià)和監(jiān)督等方面細(xì)化完善內(nèi)控體系，嚴(yán)守會(huì)計(jì)規(guī)則和審慎監(jiān)管要求，強(qiáng)化自身資本管理和償付能力管理，保證充足的風(fēng)險(xiǎn)吸收能力。(責(zé)任單位：廊坊銀保監(jiān)分局、市地方金融監(jiān)管局、人行廊坊市中心支行、市審計(jì)局，各金融機(jī)構(gòu))

(五)強(qiáng)化金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管。

13.完善金融統(tǒng)計(jì)和監(jiān)測(cè)機(jī)制。加強(qiáng)地方金融信息基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè),搭建金融監(jiān)管數(shù)據(jù)信息共享交換平臺(tái)，推進(jìn)金融業(yè)綜合統(tǒng)計(jì)和監(jiān)管信息共享。加強(qiáng)重點(diǎn)領(lǐng)域和行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)、評(píng)估、預(yù)警,強(qiáng)化金融監(jiān)管部門(mén)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管功能，發(fā)揮審計(jì)等第三方機(jī)構(gòu)的監(jiān)測(cè)評(píng)估功能，對(duì)重點(diǎn)行業(yè)、重點(diǎn)企業(yè)運(yùn)行情況及關(guān)聯(lián)金融風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)確監(jiān)測(cè)、科學(xué)研判、及時(shí)預(yù)警。加強(qiáng)金融資金監(jiān)測(cè)和管理，按照國(guó)家有關(guān)支付清算政策法規(guī) ，探索籌建廊坊市地方金融資金結(jié)算中心，運(yùn)用現(xiàn)代科技手段和支付結(jié)算機(jī)制，動(dòng)態(tài)監(jiān)管線上線下、國(guó)際國(guó)內(nèi)的資金流向流量，使所有資金流動(dòng)都置于金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督之內(nèi)。 (責(zé)任單位:人行廊坊市中心支行、廊坊銀保監(jiān)分局、市地方金融監(jiān)管局、市審計(jì)局、市工業(yè)和信息化局、市國(guó)資委)

14.提高金融監(jiān)管科學(xué)化水平。金融監(jiān)管部門(mén)要遵循定量與定性相結(jié)合原則，依據(jù)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)管理和風(fēng)險(xiǎn)情況，細(xì)化風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，制定分類(lèi)干預(yù)措施，對(duì)監(jiān)管對(duì)象和業(yè)務(wù)活動(dòng)實(shí)施分類(lèi)監(jiān)管。抓緊研究制定相關(guān)監(jiān)管配套措施，形成務(wù)實(shí)管用“1+N”監(jiān)管政策體系。充分利用“河北金融云”監(jiān)管服務(wù)平臺(tái)作用,運(yùn)用大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等技術(shù),對(duì)金融數(shù)據(jù)實(shí)時(shí)分析研判。受地方金融監(jiān)管部門(mén)監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)完成登記注冊(cè)后，應(yīng)在10個(gè)工作日內(nèi)將公司運(yùn)營(yíng)系統(tǒng)接入“河北金融云”監(jiān)管服務(wù)平臺(tái)，接受和配合金融監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)管。(責(zé)任單位:市地方金融監(jiān)管局、廊坊銀保監(jiān)分局、人行廊坊市中心支行)

15.嚴(yán)厲打擊各類(lèi)非法金融活動(dòng)。堅(jiān)決取締非法金融機(jī)構(gòu)，禁止非法金融活動(dòng)，規(guī)范金融市場(chǎng)秩序。嚴(yán)厲打擊非法集資、非法證券、非法期貨、金融詐騙、高利貸、惡意逃廢銀行債務(wù)、內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)、地下保單、制售假保單、騙保騙賠、披露虛假信息、逃套騙匯、虛假宣傳等各類(lèi)違法違規(guī)行為。市場(chǎng)監(jiān)管、公安等部門(mén)要與金融監(jiān)管部門(mén)協(xié)調(diào)配合，加強(qiáng)對(duì)企業(yè)注冊(cè)名稱(chēng)、經(jīng)菅范圍、業(yè)務(wù)活動(dòng)的監(jiān)管，堅(jiān)決清理查處非法經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)。各級(jí)金融監(jiān)管部門(mén)要加大查處力度，嚴(yán)肅查處非法使用名稱(chēng)、違法吸收公眾存款、違法發(fā)放貸款等行為。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)禁為非法集資活動(dòng)提供任何金融服務(wù)，積極協(xié)助相關(guān)部門(mén)加強(qiáng)賬戶、信息監(jiān)測(cè)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和報(bào)告異常交易。加強(qiáng)涉金融類(lèi)廣告監(jiān)管，嚴(yán)禁金融機(jī)構(gòu)、媒體、網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)等為非法金融活動(dòng)提供便利。將違法違規(guī)金融活動(dòng)的市場(chǎng)主體納入社會(huì)信用體系黑名單進(jìn)行聯(lián)合懲戒。(責(zé)任單位:市防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位，各縣(市、區(qū))政府，廊坊開(kāi)發(fā)區(qū)管委會(huì))

(六)處置化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)。

16.積極處置化解存量風(fēng)險(xiǎn)。各縣(市、區(qū))政府、廊坊開(kāi)發(fā)區(qū)管委會(huì)和市有關(guān)部門(mén)要將防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)特別是防止發(fā)生區(qū)域性系統(tǒng)性重大金融風(fēng)險(xiǎn)，作為金融工作的根本性任務(wù)，按照全市統(tǒng)一部署，對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)處置化解工作開(kāi)展“回頭看”，分級(jí)分行業(yè)分領(lǐng)域完善全覆蓋的底賬清單，做到底數(shù)清、情況明。對(duì)新發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)要列入臺(tái)賬，逐一制定處置化解工作方案和應(yīng)急預(yù)案，明確責(zé)任部門(mén)、責(zé)任人、完成時(shí)限和工作標(biāo)準(zhǔn)，確保一般風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)2019年底前全部化解、重大風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)2020年底前得到有效化解。在此輪排查出的風(fēng)險(xiǎn)隱患之外，又引發(fā)金融風(fēng)險(xiǎn)和群體性事件的，要倒查屬地責(zé)任、監(jiān)管責(zé)任、督查責(zé)任。(責(zé)任單位:市金融風(fēng)險(xiǎn)處置化解工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位，各縣(市、區(qū))政府，廊坊開(kāi)發(fā)區(qū)管委會(huì))

17.堅(jiān)決遏制金融增量風(fēng)險(xiǎn)。組織有關(guān)部門(mén)定期開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)排查，梳理各行業(yè)各領(lǐng)域涉及金融風(fēng)險(xiǎn)情況，制定完善工作方案和應(yīng)急預(yù)案，把金融風(fēng)險(xiǎn)化解在萌芽狀態(tài)。金融監(jiān)管部門(mén)要對(duì)金融機(jī)構(gòu)和金融業(yè)務(wù)加強(qiáng)全流程、全鏈條動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)預(yù)警，綜合運(yùn)用壓力測(cè)試等手段, 及時(shí)有效識(shí)別重大風(fēng)險(xiǎn)隱患，動(dòng)態(tài)完善風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)預(yù)案，加強(qiáng)定期評(píng)估和演練，對(duì)苗頭性、傾向性、趨勢(shì)性問(wèn)題早發(fā)現(xiàn)、早介入、早處置。金融機(jī)構(gòu)要堅(jiān)持審慎經(jīng)營(yíng)，按月監(jiān)測(cè)債務(wù)變化惰況，按季度統(tǒng)計(jì)分析風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)，動(dòng)態(tài)排查和處置信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)隱患。(責(zé)任單位:市金融風(fēng)險(xiǎn)處置化解工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位，各縣(市、區(qū))政府，廊坊開(kāi)發(fā)區(qū)管委會(huì))

18.健全金融風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制。各縣(市、區(qū))政府、廊坊開(kāi)發(fā)區(qū)管委會(huì)和金融監(jiān)管部門(mén)要指導(dǎo)幫助金融機(jī)構(gòu)盡力壓縮不良資產(chǎn)的絕對(duì)值，消除資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)隱患，努力防范案件風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)金融在更高層次上的安全穩(wěn)定。建立風(fēng)險(xiǎn)隔離制度，摸清企業(yè)擔(dān)保關(guān)系鏈條，特別是對(duì)擔(dān)保關(guān)系復(fù)雜、易引發(fā)連鎖反應(yīng)的企業(yè)，認(rèn)真做好風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，綜合運(yùn)用多種措施拆圈解鏈，防范風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散蔓延。設(shè)立廊坊市政府融資擔(dān)?；?， 建立涉險(xiǎn)企業(yè)紆困平臺(tái)和機(jī)制，提高重大風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急幫扶實(shí)效。(責(zé)任單位:市金融風(fēng)險(xiǎn)處置化解工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位，各縣(市、區(qū))政府，廊坊開(kāi)發(fā)區(qū)管委會(huì))

二、組織保障

(一)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。成立市金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管體系建設(shè)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由常務(wù)副市長(zhǎng)任組長(zhǎng)，市地方金融監(jiān)管局主要負(fù)責(zé)同志任常務(wù)副組長(zhǎng)，人行廊坊市中心支行、廊坊銀保監(jiān)分局主要負(fù)責(zé)同志任副組長(zhǎng)，市委組織部、市委政法委、市委網(wǎng)信辦、市發(fā)改委、市財(cái)政局、市人力資源社會(huì)保障局、市審計(jì)局、市國(guó)資委、市市場(chǎng)監(jiān)管局、市行政審批局、 市地方金融監(jiān)管局、市政務(wù)服務(wù)管理辦公室、人行廊坊市中心支行、廊坊銀保監(jiān)分局等部門(mén)分管負(fù)責(zé)同志為成員。領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)全市地方金融監(jiān)管體系建設(shè)和風(fēng)險(xiǎn)處置化解等重大事項(xiàng)，研究和指導(dǎo)地方金融改革發(fā)展與金融監(jiān)管，對(duì)地方金融監(jiān)管部門(mén)和地方金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行履職問(wèn)責(zé)等工作。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在市地方金融監(jiān)管局，負(fù)責(zé)日常組織和協(xié)調(diào)推動(dòng)工作。

(二)壓實(shí)各方責(zé)任。按照“誰(shuí)審批、誰(shuí)監(jiān)管、誰(shuí)主管、誰(shuí)擔(dān)責(zé)”的原則，金融監(jiān)管部門(mén)和行業(yè)管理部門(mén)按照職能分工，承擔(dān)本行業(yè)本領(lǐng)域金融監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置化解工作。市有關(guān)部門(mén)要發(fā)揮職能作用，配合做好金融監(jiān)管體系建設(shè)和風(fēng)險(xiǎn)處置化解工作。金融機(jī)構(gòu)要落實(shí)主體責(zé)任，堅(jiān)持審慎合規(guī)經(jīng)營(yíng),細(xì)化完善內(nèi)控機(jī)制，落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)處置化解措施，確保金融風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及時(shí)、穩(wěn)妥、有效處置化解。各級(jí)財(cái)政部門(mén)依法依規(guī)履行國(guó)有金融資本出資人職責(zé)。各縣(市、區(qū))政府、廊坊開(kāi)發(fā)區(qū)管委會(huì)要落實(shí)屬地責(zé)任，對(duì)本行政區(qū)域內(nèi)的地方金融行業(yè)監(jiān)督管理工作負(fù)總責(zé)，高質(zhì)量完成上級(jí)交辦的風(fēng)險(xiǎn)處置化解任務(wù)，按照職責(zé)分工，做好金融風(fēng)險(xiǎn)事件牽頭處置或協(xié)調(diào)配合工作。

(三)強(qiáng)化協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)。在堅(jiān)持金融管理主要是中央事權(quán)的前提下，落實(shí)地方金融監(jiān)管職責(zé)，加強(qiáng)與中央駐廊金融監(jiān)管部門(mén)協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)，形成工作合力。地方金融監(jiān)管部門(mén)要積極落實(shí)國(guó)家和省、市關(guān)于金融工作的決策部署，不斷健全地方金融法治，強(qiáng)化金融監(jiān)管手段，發(fā)揮牽總作用，加強(qiáng)協(xié)調(diào)調(diào)度，建立完善地方金融組織監(jiān)管協(xié)調(diào)會(huì)商機(jī)制，加大對(duì)地方金融市場(chǎng)準(zhǔn)入、監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)防范化解工作的指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和監(jiān)督力度。中央駐廊金融監(jiān)管部門(mén)與地方金融監(jiān)管和行業(yè)管理部門(mén)要在信息共享、風(fēng)險(xiǎn)處置、業(yè)務(wù)發(fā)展、金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)等方面，加強(qiáng)協(xié)調(diào)配合，強(qiáng)化聯(lián)合懲戒，保護(hù)各類(lèi)投資者和金融消費(fèi)者合法權(quán)益，形成分工負(fù)責(zé)、協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)、運(yùn)轉(zhuǎn)高效的全市金融監(jiān)管體系和長(zhǎng)效機(jī)制。各縣(市、區(qū))政府、廊坊開(kāi)發(fā)區(qū)管委會(huì)要落實(shí)屬地責(zé)任，分級(jí)組織實(shí)施，建立專(zhuān)門(mén)隊(duì)伍，制定工作方案，積極穩(wěn)妥推進(jìn)實(shí)施。

(四)嚴(yán)格考核問(wèn)責(zé)。市地方金融監(jiān)管局要 加強(qiáng)對(duì)縣(市、區(qū))政府、廊坊開(kāi)發(fā)區(qū)管委會(huì)處置化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)工作的日常督查考核，將督查考核結(jié)果作為對(duì)縣(市、區(qū))政府、廊坊開(kāi)發(fā)區(qū)管委會(huì)年度考核的重要依據(jù)。各縣(市、區(qū))、廊坊開(kāi)發(fā)區(qū)也要建立地方金融監(jiān)管部門(mén)的督查考核機(jī)制，形成條塊結(jié)合、上下聯(lián)動(dòng)的全覆蓋督查巡查和考核體系。堅(jiān)持督查考核與追責(zé)問(wèn)責(zé)相結(jié)合，對(duì)在日常監(jiān)管和金融風(fēng)險(xiǎn)處置化解工作中失職瀆職、推諉扯皮、不作為、慢作為的，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)未及時(shí)提示和處置化解的，因處置風(fēng)險(xiǎn)不力引發(fā)新的重大風(fēng)險(xiǎn)或群體性極端事件的，按照干部管理權(quán)限，由相關(guān)部門(mén)依紀(jì)依法依規(guī)嚴(yán)肅追責(zé)問(wèn)責(zé)。