為全面落實國家、省、市防控重大金融風(fēng)險的決策部署，健全完善金融機(jī)構(gòu)外部監(jiān)管和內(nèi)部自控機(jī)制,從源頭和制度上筑牢防范重大金融風(fēng)險“防火墻”,促進(jìn)全市金融安全穩(wěn)健運行和經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展,按照省政府辦公廳《關(guān)于加強(qiáng)地方金融監(jiān)管體系建設(shè)有效防范重大金融風(fēng)險的指導(dǎo)意見》(2019-71)要求，結(jié)合我市實際,起草了《加強(qiáng)地方金融監(jiān)管體系建設(shè)有效防范重大金融風(fēng)險的若干意見》(征求意見稿)，現(xiàn)向社會公開征求意見。歡迎社會各界積極參與討論研究，提出建設(shè)性意見和建議，有關(guān)單位和人士可自發(fā)布之日起15日內(nèi)通過以下途徑反饋意見：

一、信函方式請郵寄到廊坊市廣陽區(qū)廣陽道230號，廊坊市地方金融監(jiān)督管理局，郵編065000，聯(lián)系電話：0316-2331842，信函請注明：“關(guān)于《廊坊市加強(qiáng)地方金融監(jiān)管體系建設(shè)有效防范重大金融風(fēng)險的若干意見》(征求意見稿)反饋意見”字樣；

二、電子郵件請發(fā)至dfjrjgjzcfgk@126.com。

附件：《廊坊市加強(qiáng)地方金融監(jiān)管體系建設(shè)有效防范重大金融風(fēng)險的若干意見》(征求意見稿)

廊坊市地方金融監(jiān)督管理局

2019年8月4日

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關(guān)于加強(qiáng)地方金融監(jiān)管體系建設(shè)有效防范重大金融風(fēng)險的若干意見

(征求意見稿)

各縣(市、區(qū))人民政府，廊坊開發(fā)區(qū)管委會，市政府有關(guān)部門:

為全面落實國家、省、市防控重大金融風(fēng)險的決策部署，健全完善金融機(jī)構(gòu)(含地方金融組織，下同)外部監(jiān)管和內(nèi)部自控機(jī)制,從源頭和制度上筑牢防范重大金融風(fēng)險“防火墻”,促進(jìn)全市金融安全穩(wěn)健運行和經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展,按照省政府辦公廳《關(guān)于加強(qiáng)地方金融監(jiān)管體系建設(shè)有效防范重大金融風(fēng)險的指導(dǎo)意見》(2019-71)要求，結(jié)合我市實際,提出如下意見。

一、主要任務(wù)

(一)強(qiáng)化金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入管理。

1.嚴(yán)格金融市場準(zhǔn)入管理。按照“誰審批、誰監(jiān)管、誰主管、誰擔(dān)責(zé)”原則，全面實施金融機(jī)構(gòu)及金融業(yè)務(wù)持牌經(jīng)營。在我市設(shè)立由地方金融監(jiān)管部門監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)(含分支機(jī)構(gòu))，實行分級審核制度，由主發(fā)起股東申請，縣(市、區(qū))政府、廊坊開發(fā)區(qū)管委會初審，市政府復(fù)審，報省地方金融監(jiān)管局核準(zhǔn)后開展相應(yīng)金融業(yè)務(wù)。國家和省另有規(guī)定的，按相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。在我市申請設(shè)立受中央金融監(jiān)管部門監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)(含分支機(jī)構(gòu))，按照現(xiàn)行法律、法規(guī)和相關(guān)程序辦理。(責(zé)任單位:市地方金融監(jiān)管局、市行政審批局、市市場監(jiān)管局、市財政局、廊坊銀保監(jiān)分局、人行廊坊市中心支行,各縣(市、區(qū))政府，廊坊開發(fā)區(qū)管委會)

新批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu), 應(yīng)在規(guī)定時間內(nèi)向中央駐廊金融監(jiān)管部門和市級地方金融監(jiān)管部門按要求報送相關(guān)資料，分批次在市級政府網(wǎng)站或指定網(wǎng)站公布，接受社會監(jiān)督。廊坊銀保監(jiān)分局應(yīng)向人行廊坊市中心支行、市地方金融監(jiān)管局抄送受中央金融監(jiān)管部門監(jiān)管的新設(shè)金融機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)情況，市地方金融監(jiān)管局應(yīng)向人民廊坊中心支行、廊坊銀保監(jiān)分局抄送由地方金融監(jiān)管部門監(jiān)管的新設(shè)地方金融組織情況。 (責(zé)任單位:市地方金融監(jiān)管局、廊坊銀保監(jiān)分局、人行廊坊市中心支行)

2.加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)資格審查。各縣(市、區(qū))政府、廊坊開發(fā)區(qū)管委會應(yīng)從設(shè)立金融機(jī)構(gòu)的必要性、股東條件、注冊資本和出資方式、經(jīng)營范圍、高管人員資格、內(nèi)控機(jī)制、外部監(jiān)管能力等方面進(jìn)行充分論證和嚴(yán)格審核。非金融企業(yè)通過發(fā)起設(shè)立、并購、參股等方式投資金融機(jī)構(gòu)的，重點對企業(yè)的核心主業(yè)、出資能力、合規(guī)經(jīng)營、公司治理、管理能力等方面進(jìn)行審核。(責(zé)任單位:各縣(市、區(qū))政府，廊坊開發(fā)區(qū)管委會)

3.規(guī)范金融業(yè)務(wù)持牌經(jīng)營。金融機(jī)構(gòu)開展金融業(yè)務(wù)，須依法合規(guī)經(jīng)營，嚴(yán)格按照核準(zhǔn)的經(jīng)營范圍開展經(jīng)營活動，不得虛假或不當(dāng)宣傳。各級金融監(jiān)管部門對違反上述原則、違法違規(guī)經(jīng)營、存有較大金融風(fēng)險的金融機(jī)構(gòu)，要采取及時預(yù)警提醒，掛牌督辦，責(zé)令限期整改等監(jiān)管措施，嚴(yán)厲打擊無牌照、超范圍違法違規(guī)經(jīng)營活動。在規(guī)定期限內(nèi)未完成整改的，要依法依規(guī)啟動接管、重組、撤銷、破產(chǎn)處置等程序,推動問題機(jī)構(gòu)有序退出，并通過適當(dāng)方式及時向社會公開。(責(zé)任單位:廊坊銀保監(jiān)分局、市地方金融監(jiān)管局、人行廊坊市中心支行、市市場監(jiān)管局、市行政審批局,各縣(市、區(qū))政府，廊坊開發(fā)區(qū)管委會)

(二)加強(qiáng)金融從業(yè)人員管理。

4.加強(qiáng)地方金融監(jiān)管力量建設(shè)。各縣(市、區(qū))政府、廊坊開發(fā)區(qū)管委會要強(qiáng)化地方金融監(jiān)管責(zé)任，按照政治過硬、業(yè)務(wù)精通、作風(fēng)優(yōu)良的要求，抓緊選優(yōu)配強(qiáng)地方金融監(jiān)管部門領(lǐng)導(dǎo)班子和工作隊伍，為監(jiān)管工作提供必要的經(jīng)費保障，確保監(jiān)管半徑覆蓋發(fā)展半徑、監(jiān)管能力適應(yīng)監(jiān)管任務(wù)。加大地方金融監(jiān)管問責(zé)力度，對失職瀆職、監(jiān)督不力、隱瞞不報、決策失誤等造成重大金融風(fēng)險的，一律嚴(yán)肅追責(zé)問責(zé)。(責(zé)任單位:市委組織部，市地方金融監(jiān)管局，各縣(市、區(qū))政府，廊坊開發(fā)區(qū)管委會)

5.強(qiáng)化從業(yè)人員任職資格管理。金融機(jī)構(gòu)高級管理人員應(yīng)具備履行職責(zé)所需的專業(yè)能力和良好的誠信記錄，依法依規(guī)限制有不良信用記錄者擔(dān)任中高層管理及相關(guān)職務(wù)。按照對黨忠誠、勇于創(chuàng)新、治企有方、興企有為、清正廉潔的要求，選配好國有金融機(jī)構(gòu)“一把手”。金融機(jī)構(gòu)要建立覆蓋全面、授權(quán)明晰、相互制衡的從業(yè)人員行為管理體系，設(shè)立員工違規(guī)處罰信息庫，杜絕違規(guī)人員“帶病提拔”“帶病流動”。嚴(yán)格執(zhí)行中央金融監(jiān)管部門關(guān)于金融機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格管理制度，組織部門擬任免受中央金融監(jiān)管部門監(jiān)管的銀行業(yè)、證券期貨業(yè)、保險業(yè)等地方法人金融機(jī)構(gòu)(含分支機(jī)構(gòu))董事長、行長(總經(jīng)理)、監(jiān)事長等高級管理人員前，先與相關(guān)中央駐廊金融監(jiān)管部門和同級地方金融監(jiān)管部門溝通同意后，按照相關(guān)程序進(jìn)行任免。(責(zé)任單位:廊坊銀保監(jiān)分局、市地方金融監(jiān)管局、人行廊坊市中心支行、市委組織部、各縣(市、區(qū))政府、廊坊開發(fā)區(qū)管委會)

嚴(yán)格執(zhí)行省級 關(guān)于小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、典當(dāng)企業(yè)、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司等機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格管理辦法的規(guī)定，加強(qiáng)對地方金融機(jī)構(gòu)高級管理人員的任職資格管理。(責(zé)任單位:市地方金融監(jiān)管局、廊坊銀保監(jiān)分局、人行廊坊市中心支行)

6.搞好金融從業(yè)人員培訓(xùn)教育。將全市金融監(jiān)管部門、金融機(jī)構(gòu)高級管理人員以及各縣(市、區(qū))政府、廊坊開發(fā)區(qū)管委會分管金融工作的領(lǐng)導(dǎo)干部培訓(xùn)納入全市干部教育培訓(xùn)計劃，將金融知識納入全市干部教育培訓(xùn)班次計劃，設(shè)置相關(guān)課程，對相關(guān)處級、科級干部進(jìn)行重點培訓(xùn)。 每年對金融機(jī)構(gòu)高管人員進(jìn)行一次法律法規(guī)、政策制度、專業(yè)知識等水平測試評價。金融機(jī)構(gòu)要強(qiáng)化從業(yè)人員職業(yè)操守和法制觀念教育，做好風(fēng)險事件防范化解培訓(xùn)。(責(zé)任單位:市委組織部、 市地方金融監(jiān)管局,人行廊坊市中心支行、廊坊銀保監(jiān)分局)

(三)完善金融資本管理。

7.完善國有金融資本管理。研究制定我市國有金融資本出資人職責(zé)暫行規(guī)定等制度體系，建立出資人管理權(quán)力和責(zé)任清單，加強(qiáng)對國有金融資本的統(tǒng)一管理和統(tǒng)計監(jiān)測，做好基礎(chǔ)管理、經(jīng)營預(yù)算、績效考核、保值增值考核、負(fù)責(zé)人薪酬管理等工作。自覺維護(hù)國有金融機(jī)構(gòu)作為市場主體依法享有的權(quán)利，通過公司治理程序履行出資人職責(zé)，不直接干預(yù)企業(yè)日常經(jīng)營活動。(責(zé)任單位:市財政局、市國資委)

8.加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)資本監(jiān)管。金融監(jiān)管部門要利用事前審查、事中核查、事后追查等手段，對金融機(jī)構(gòu)股東行為實施持續(xù)監(jiān)管，嚴(yán)禁股東通過關(guān)聯(lián)交易獲取不正當(dāng)利益。對嚴(yán)重違規(guī)的股東，要依法責(zé)令其轉(zhuǎn)讓股權(quán)或限制其股東權(quán)利。新設(shè)金融機(jī)構(gòu)資本金要滿足真實、自有、分散要求，依法依規(guī)處置股份代持，防止股東對金融機(jī)構(gòu)的不當(dāng)干預(yù)。金融機(jī)構(gòu)主要股東或控股股東的企業(yè)應(yīng)具有良好的財務(wù)狀況和資本補(bǔ)充能力，整體資產(chǎn)負(fù)債率和杠桿率水平適度，債務(wù)規(guī)模和期限結(jié)構(gòu)合理適當(dāng)。支持金融機(jī)構(gòu)通過資本市場補(bǔ)充資本。 強(qiáng)化股東、實際控制人和債權(quán)人的自我救助責(zé)任。(責(zé)任單位:市地方金融監(jiān)管局、廊坊銀保監(jiān)分局、人行廊坊市中心支行)

9.健全地方法人金融機(jī)構(gòu)治理結(jié)構(gòu)。規(guī)范地方法人金融機(jī)構(gòu)股東(大)會、董事會、監(jiān)事會與經(jīng)營管理層關(guān)系，落實金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營自主權(quán)和風(fēng)險責(zé)任，完善決策機(jī)制和授權(quán)經(jīng)營制度。推進(jìn)董事會建設(shè)，完善決策機(jī)制，加強(qiáng)董事會在重大決策、選人用人和激勵機(jī)制等方面的重要職責(zé)。規(guī)范董事長履職行為，嚴(yán)肅追究失職或不當(dāng)履職董事責(zé)任。落實監(jiān)事會監(jiān)督責(zé)任，加強(qiáng)對企業(yè)財務(wù)及高級管理人員履職行為合法性監(jiān)督。探索建立控股控權(quán)股東不當(dāng)所得追回、高級管理人員責(zé)任追究和薪酬追回以及金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險責(zé)任事后追償?shù)戎贫取?責(zé)任單位：市地方金融監(jiān)管局、廊坊銀保監(jiān)分局、人行廊坊市中心支行、市財政局、市國資委)

(四)規(guī)范發(fā)展金融業(yè)務(wù)。

10.堅持服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)方向。引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)把握發(fā)展方向和市場定位，突出主業(yè)、做精專業(yè)、差異化發(fā)展，圍繞全市經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展的基本思路和工作重點，全力支持做好北三縣與通州區(qū)協(xié)同發(fā)展、臨空經(jīng)濟(jì)區(qū)規(guī)劃建設(shè)、服務(wù)支持雄安新區(qū)規(guī)劃建設(shè)“三篇大文章”。按照全市優(yōu)化產(chǎn)業(yè)布局的要求，重點支持“3+1”主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)和“7+6”特色縣域產(chǎn)業(yè)集群，全力支持省、市重點項目建設(shè)。 對標(biāo)國家環(huán)保和產(chǎn)業(yè)政策,限制對高污染、高耗能、產(chǎn)能嚴(yán)重過剩行業(yè)的信貸支持。以規(guī)范的金融業(yè)務(wù)促進(jìn)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型，加強(qiáng)和改進(jìn)民營企業(yè)金融服務(wù)，擴(kuò)大民營企業(yè)的有效金融供給，不盲目抽貸、壓貸、停貸。規(guī)范金融綜合經(jīng)營，依法合規(guī)開展股權(quán)投資，嚴(yán)禁金融企業(yè)憑借資金優(yōu)勢控制非金融企業(yè)。(責(zé)任單位:市地方金融監(jiān)管局、人行廊坊市中心支行、廊坊銀保監(jiān)分局、市發(fā)改委、市科技局、市工業(yè)和信息化局、市農(nóng)業(yè)農(nóng)村局、市生態(tài)環(huán)境局、市扶貧辦)

11.嚴(yán)格規(guī)范金融綜合經(jīng)營。嚴(yán)格限制和規(guī)范金融機(jī)構(gòu)多牌照經(jīng)營，對已實行多牌照經(jīng)營的金融機(jī)構(gòu)，按照突出主業(yè)、內(nèi)部分業(yè)、依規(guī)經(jīng)營的要求整頓規(guī)范，其非主營金融業(yè)務(wù)必須嚴(yán)格準(zhǔn)入條件，實行子公司法人制，實施更高的資本要求、組織復(fù)雜度、市場集中度、交易透明度、業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)度等監(jiān)管，達(dá)不到要求的逐步退出。加強(qiáng)對金融機(jī)構(gòu)最終控制人及資金來源合法性審查和監(jiān)測，嚴(yán)格限制一致行動人投資行為。嚴(yán)禁非金融企業(yè)挪用擠占金融子公司資金。實體企業(yè)經(jīng)批準(zhǔn)所辦金融機(jī)構(gòu)，要從制度上隔離實業(yè)板塊與金融板塊，實行公司法人分業(yè)經(jīng)營，金融板塊納入監(jiān)管，加強(qiáng)并表監(jiān)管。對不符合監(jiān)管要求的金融綜合經(jīng)營和產(chǎn)融結(jié)合機(jī)構(gòu)要逐步清理整頓、分類處置。(責(zé)任單位: 廊坊銀保監(jiān)分局、市地方金融監(jiān)管局、人行廊坊市中心支行、市財政局、市國資委、市市場監(jiān)管局、市行政審批局，各縣(市、區(qū))政府、廊坊開發(fā)區(qū)管委會)

12.完善內(nèi)控機(jī)制建設(shè)。金融機(jī)構(gòu)要發(fā)揮風(fēng)險防控主體作用，進(jìn)一步健全風(fēng)險內(nèi)控機(jī)制和各項制度，建立健全符合本機(jī)構(gòu)整體發(fā)展戰(zhàn)略的風(fēng)險管理組織架構(gòu)和體系，發(fā)揮業(yè)務(wù)管理、風(fēng)險合規(guī)、內(nèi)部審計三道防線作用，大力提升內(nèi)控管理水平，強(qiáng)化對分支機(jī)構(gòu)和基層網(wǎng)點的風(fēng)險管控。加強(qiáng)員工行為排查、崗位制衡和崗?fù)獗O(jiān)測，強(qiáng)化對重點人員、重要崗位、案件多發(fā)部位的監(jiān)控。金融監(jiān)管部門要充分發(fā)揮監(jiān)管主體作用，督促金融機(jī)構(gòu)從職責(zé)、措施、保障、評價和監(jiān)督等方面細(xì)化完善內(nèi)控體系，嚴(yán)守會計規(guī)則和審慎監(jiān)管要求，強(qiáng)化自身資本管理和償付能力管理，保證充足的風(fēng)險吸收能力。(責(zé)任單位：廊坊銀保監(jiān)分局、市地方金融監(jiān)管局、人行廊坊市中心支行、市審計局，各金融機(jī)構(gòu))

(五)強(qiáng)化金融風(fēng)險監(jiān)管。

13.完善金融統(tǒng)計和監(jiān)測機(jī)制。加強(qiáng)地方金融信息基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè),搭建金融監(jiān)管數(shù)據(jù)信息共享交換平臺，推進(jìn)金融業(yè)綜合統(tǒng)計和監(jiān)管信息共享。加強(qiáng)重點領(lǐng)域和行業(yè)風(fēng)險的監(jiān)測、評估、預(yù)警,強(qiáng)化金融監(jiān)管部門非現(xiàn)場監(jiān)管功能，發(fā)揮審計等第三方機(jī)構(gòu)的監(jiān)測評估功能，對重點行業(yè)、重點企業(yè)運行情況及關(guān)聯(lián)金融風(fēng)險準(zhǔn)確監(jiān)測、科學(xué)研判、及時預(yù)警。加強(qiáng)金融資金監(jiān)測和管理，按照國家有關(guān)支付清算政策法規(guī) ，探索籌建廊坊市地方金融資金結(jié)算中心，運用現(xiàn)代科技手段和支付結(jié)算機(jī)制，動態(tài)監(jiān)管線上線下、國際國內(nèi)的資金流向流量，使所有資金流動都置于金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督之內(nèi)。 (責(zé)任單位:人行廊坊市中心支行、廊坊銀保監(jiān)分局、市地方金融監(jiān)管局、市審計局、市工業(yè)和信息化局、市國資委)

14.提高金融監(jiān)管科學(xué)化水平。金融監(jiān)管部門要遵循定量與定性相結(jié)合原則，依據(jù)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營管理和風(fēng)險情況，細(xì)化風(fēng)險等級認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，制定分類干預(yù)措施，對監(jiān)管對象和業(yè)務(wù)活動實施分類監(jiān)管。抓緊研究制定相關(guān)監(jiān)管配套措施，形成務(wù)實管用“1+N”監(jiān)管政策體系。充分利用“河北金融云”監(jiān)管服務(wù)平臺作用,運用大數(shù)據(jù)、云計算等技術(shù),對金融數(shù)據(jù)實時分析研判。受地方金融監(jiān)管部門監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)完成登記注冊后，應(yīng)在10個工作日內(nèi)將公司運營系統(tǒng)接入“河北金融云”監(jiān)管服務(wù)平臺，接受和配合金融監(jiān)管部門的監(jiān)管。(責(zé)任單位:市地方金融監(jiān)管局、廊坊銀保監(jiān)分局、人行廊坊市中心支行)

15.嚴(yán)厲打擊各類非法金融活動。堅決取締非法金融機(jī)構(gòu)，禁止非法金融活動，規(guī)范金融市場秩序。嚴(yán)厲打擊非法集資、非法證券、非法期貨、金融詐騙、高利貸、惡意逃廢銀行債務(wù)、內(nèi)幕交易、操縱市場、地下保單、制售假保單、騙保騙賠、披露虛假信息、逃套騙匯、虛假宣傳等各類違法違規(guī)行為。市場監(jiān)管、公安等部門要與金融監(jiān)管部門協(xié)調(diào)配合，加強(qiáng)對企業(yè)注冊名稱、經(jīng)菅范圍、業(yè)務(wù)活動的監(jiān)管，堅決清理查處非法經(jīng)營金融業(yè)務(wù)。各級金融監(jiān)管部門要加大查處力度，嚴(yán)肅查處非法使用名稱、違法吸收公眾存款、違法發(fā)放貸款等行為。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)禁為非法集資活動提供任何金融服務(wù)，積極協(xié)助相關(guān)部門加強(qiáng)賬戶、信息監(jiān)測，及時發(fā)現(xiàn)和報告異常交易。加強(qiáng)涉金融類廣告監(jiān)管，嚴(yán)禁金融機(jī)構(gòu)、媒體、網(wǎng)絡(luò)平臺等為非法金融活動提供便利。將違法違規(guī)金融活動的市場主體納入社會信用體系黑名單進(jìn)行聯(lián)合懲戒。(責(zé)任單位:市防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位，各縣(市、區(qū))政府，廊坊開發(fā)區(qū)管委會)

(六)處置化解重大金融風(fēng)險。

16.積極處置化解存量風(fēng)險。各縣(市、區(qū))政府、廊坊開發(fā)區(qū)管委會和市有關(guān)部門要將防范化解金融風(fēng)險特別是防止發(fā)生區(qū)域性系統(tǒng)性重大金融風(fēng)險，作為金融工作的根本性任務(wù)，按照全市統(tǒng)一部署，對金融風(fēng)險處置化解工作開展“回頭看”，分級分行業(yè)分領(lǐng)域完善全覆蓋的底賬清單，做到底數(shù)清、情況明。對新發(fā)現(xiàn)風(fēng)險要列入臺賬，逐一制定處置化解工作方案和應(yīng)急預(yù)案，明確責(zé)任部門、責(zé)任人、完成時限和工作標(biāo)準(zhǔn)，確保一般風(fēng)險點2019年底前全部化解、重大風(fēng)險點2020年底前得到有效化解。在此輪排查出的風(fēng)險隱患之外，又引發(fā)金融風(fēng)險和群體性事件的，要倒查屬地責(zé)任、監(jiān)管責(zé)任、督查責(zé)任。(責(zé)任單位:市金融風(fēng)險處置化解工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位，各縣(市、區(qū))政府，廊坊開發(fā)區(qū)管委會)

17.堅決遏制金融增量風(fēng)險。組織有關(guān)部門定期開展風(fēng)險排查，梳理各行業(yè)各領(lǐng)域涉及金融風(fēng)險情況，制定完善工作方案和應(yīng)急預(yù)案，把金融風(fēng)險化解在萌芽狀態(tài)。金融監(jiān)管部門要對金融機(jī)構(gòu)和金融業(yè)務(wù)加強(qiáng)全流程、全鏈條動態(tài)監(jiān)測預(yù)警，綜合運用壓力測試等手段, 及時有效識別重大風(fēng)險隱患，動態(tài)完善風(fēng)險應(yīng)對預(yù)案，加強(qiáng)定期評估和演練，對苗頭性、傾向性、趨勢性問題早發(fā)現(xiàn)、早介入、早處置。金融機(jī)構(gòu)要堅持審慎經(jīng)營，按月監(jiān)測債務(wù)變化惰況，按季度統(tǒng)計分析風(fēng)險數(shù)據(jù)，動態(tài)排查和處置信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、聲譽(yù)風(fēng)險等風(fēng)險隱患。(責(zé)任單位:市金融風(fēng)險處置化解工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位，各縣(市、區(qū))政府，廊坊開發(fā)區(qū)管委會)

18.健全金融風(fēng)險防控長效機(jī)制。各縣(市、區(qū))政府、廊坊開發(fā)區(qū)管委會和金融監(jiān)管部門要指導(dǎo)幫助金融機(jī)構(gòu)盡力壓縮不良資產(chǎn)的絕對值，消除資產(chǎn)風(fēng)險隱患，努力防范案件風(fēng)險，實現(xiàn)金融在更高層次上的安全穩(wěn)定。建立風(fēng)險隔離制度，摸清企業(yè)擔(dān)保關(guān)系鏈條，特別是對擔(dān)保關(guān)系復(fù)雜、易引發(fā)連鎖反應(yīng)的企業(yè)，認(rèn)真做好風(fēng)險評估工作，綜合運用多種措施拆圈解鏈，防范風(fēng)險擴(kuò)散蔓延。設(shè)立廊坊市政府融資擔(dān)?；穑?建立涉險企業(yè)紆困平臺和機(jī)制，提高重大風(fēng)險應(yīng)急幫扶實效。(責(zé)任單位:市金融風(fēng)險處置化解工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位，各縣(市、區(qū))政府，廊坊開發(fā)區(qū)管委會)

二、組織保障

(一)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。成立市金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管體系建設(shè)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由常務(wù)副市長任組長，市地方金融監(jiān)管局主要負(fù)責(zé)同志任常務(wù)副組長，人行廊坊市中心支行、廊坊銀保監(jiān)分局主要負(fù)責(zé)同志任副組長，市委組織部、市委政法委、市委網(wǎng)信辦、市發(fā)改委、市財政局、市人力資源社會保障局、市審計局、市國資委、市市場監(jiān)管局、市行政審批局、 市地方金融監(jiān)管局、市政務(wù)服務(wù)管理辦公室、人行廊坊市中心支行、廊坊銀保監(jiān)分局等部門分管負(fù)責(zé)同志為成員。領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)全市地方金融監(jiān)管體系建設(shè)和風(fēng)險處置化解等重大事項，研究和指導(dǎo)地方金融改革發(fā)展與金融監(jiān)管，對地方金融監(jiān)管部門和地方金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行履職問責(zé)等工作。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在市地方金融監(jiān)管局，負(fù)責(zé)日常組織和協(xié)調(diào)推動工作。

(二)壓實各方責(zé)任。按照“誰審批、誰監(jiān)管、誰主管、誰擔(dān)責(zé)”的原則，金融監(jiān)管部門和行業(yè)管理部門按照職能分工，承擔(dān)本行業(yè)本領(lǐng)域金融監(jiān)管和風(fēng)險處置化解工作。市有關(guān)部門要發(fā)揮職能作用，配合做好金融監(jiān)管體系建設(shè)和風(fēng)險處置化解工作。金融機(jī)構(gòu)要落實主體責(zé)任，堅持審慎合規(guī)經(jīng)營,細(xì)化完善內(nèi)控機(jī)制，落實風(fēng)險處置化解措施，確保金融風(fēng)險點及時、穩(wěn)妥、有效處置化解。各級財政部門依法依規(guī)履行國有金融資本出資人職責(zé)。各縣(市、區(qū))政府、廊坊開發(fā)區(qū)管委會要落實屬地責(zé)任，對本行政區(qū)域內(nèi)的地方金融行業(yè)監(jiān)督管理工作負(fù)總責(zé)，高質(zhì)量完成上級交辦的風(fēng)險處置化解任務(wù)，按照職責(zé)分工，做好金融風(fēng)險事件牽頭處置或協(xié)調(diào)配合工作。

(三)強(qiáng)化協(xié)調(diào)聯(lián)動。在堅持金融管理主要是中央事權(quán)的前提下，落實地方金融監(jiān)管職責(zé)，加強(qiáng)與中央駐廊金融監(jiān)管部門協(xié)調(diào)聯(lián)動，形成工作合力。地方金融監(jiān)管部門要積極落實國家和省、市關(guān)于金融工作的決策部署，不斷健全地方金融法治，強(qiáng)化金融監(jiān)管手段，發(fā)揮牽總作用，加強(qiáng)協(xié)調(diào)調(diào)度，建立完善地方金融組織監(jiān)管協(xié)調(diào)會商機(jī)制，加大對地方金融市場準(zhǔn)入、監(jiān)管和風(fēng)險防范化解工作的指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和監(jiān)督力度。中央駐廊金融監(jiān)管部門與地方金融監(jiān)管和行業(yè)管理部門要在信息共享、風(fēng)險處置、業(yè)務(wù)發(fā)展、金融消費者權(quán)益保護(hù)等方面，加強(qiáng)協(xié)調(diào)配合，強(qiáng)化聯(lián)合懲戒，保護(hù)各類投資者和金融消費者合法權(quán)益，形成分工負(fù)責(zé)、協(xié)調(diào)聯(lián)動、運轉(zhuǎn)高效的全市金融監(jiān)管體系和長效機(jī)制。各縣(市、區(qū))政府、廊坊開發(fā)區(qū)管委會要落實屬地責(zé)任，分級組織實施，建立專門隊伍，制定工作方案，積極穩(wěn)妥推進(jìn)實施。

(四)嚴(yán)格考核問責(zé)。市地方金融監(jiān)管局要 加強(qiáng)對縣(市、區(qū))政府、廊坊開發(fā)區(qū)管委會處置化解重大金融風(fēng)險工作的日常督查考核，將督查考核結(jié)果作為對縣(市、區(qū))政府、廊坊開發(fā)區(qū)管委會年度考核的重要依據(jù)。各縣(市、區(qū))、廊坊開發(fā)區(qū)也要建立地方金融監(jiān)管部門的督查考核機(jī)制，形成條塊結(jié)合、上下聯(lián)動的全覆蓋督查巡查和考核體系。堅持督查考核與追責(zé)問責(zé)相結(jié)合，對在日常監(jiān)管和金融風(fēng)險處置化解工作中失職瀆職、推諉扯皮、不作為、慢作為的，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險未及時提示和處置化解的，因處置風(fēng)險不力引發(fā)新的重大風(fēng)險或群體性極端事件的，按照干部管理權(quán)限，由相關(guān)部門依紀(jì)依法依規(guī)嚴(yán)肅追責(zé)問責(zé)。